Hometap cherche à obtenir l'arbitrage devant la justice fédérale dans des litiges d'investissement adossés à la valeur nette du logement
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En bref
- Hometap fait l'objet de recours collectifs en Californie, en Caroline du Nord et dans le New Jersey concernant des accords d'investissement adossés à la valeur nette du logement.
- La société a demandé à des juges fédéraux dans chaque État d'ordonner l'arbitrage, en s'appuyant sur des clauses contractuelles.
- Les plaignants allèguent des pratiques trompeuses et un manque d'informations adéquates sur les risques.
- Les décisions judiciaires sur les demandes d'arbitrage sont en attente.
Vue d’ensemble
Basée à Boston, Hometap a déposé des requêtes devant des tribunaux fédéraux en Californie, en Caroline du Nord et dans le New Jersey afin d'obtenir l'arbitrage, en réponse à des recours collectifs portant sur ses contrats d'investissement adossés à la valeur nette du logement (HEI).
La société soutient que les plaignants ont accepté de régler les différends par voie d'arbitrage exécutoire, conformément aux stipulations de leurs contrats, afin d'empêcher des actions de groupe et d'éviter un examen public par les juridictions.
Dans chaque ressort, les tribunaux n'ont pas encore statué, avec des audiences et des appels en cours.
Ce qui s’est passé
Hometap, une entreprise qui propose des contrats d'investissement adossés à la valeur nette du logement, a été citée dans au moins trois recours collectifs en Californie, en Caroline du Nord et dans le New Jersey.
Les recours allèguent que les produits HEI auraient été présentés de manière trompeuse et que les consommateurs n'auraient pas été pleinement informés des conditions et des risques potentiels, y compris la possibilité de perdre leur logement.
Hometap a déposé des requêtes devant des tribunaux fédéraux afin d'obtenir l'arbitrage dans chacun de ces dossiers, en invoquant des clauses d'arbitrage signées par les plaignants.
Si la demande aboutit, l'arbitrage ferait sortir les litiges du cadre judiciaire public et empêcherait que les affaires se poursuivent en tant que recours collectifs.
Une audience prévue concernant la demande d'arbitrage de Hometap est fixée au 29 octobre en Californie.
Des stratégies similaires ont été utilisées par des entreprises HEI concurrentes, comme Point, avec des issues judiciaires mitigées et des appels en cours.
Contexte
Les contrats d'investissement adossés à la valeur nette du logement (HEI) permettent aux propriétaires d'accéder à la valeur nette de leur bien sans recourir aux prêts classiques, généralement en échange d'une part de l'appréciation future du bien.
Les plaignants et des défenseurs soutiennent que certains consommateurs ne comprennent pas pleinement le caractère très risqué de ces engagements et allèguent des pratiques de marketing trompeuses.
Les clauses d'arbitrage sont fréquemment utilisées par des sociétés financières pour limiter l'exposition aux contentieux publics.
Pourquoi c’est important
- Obtenir l'arbitrage pourrait empêcher la certification d'un recours collectif et maintenir les débats à huis clos.
- L'issue pourrait influencer la manière dont des produits HEI similaires seront contestés et encadrés à l'avenir.
- Les plaignants et les défenseurs des consommateurs contestent l'usage et la force exécutoire des clauses d'arbitrage dans des accords financiers complexes.
Sources
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HEI platform Hometaps pushes arbitration to fight wave of lawsuits
nationalmortgagenews.com